- Introducción y objeto
Casino Gran Canaria mantiene un programa de cumplimiento en materia de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo, así como un conjunto de procedimientos de verificación de identidad de clientes, conocidos internacionalmente como AML (Anti-Money Laundering) y KYC (Know Your Customer). El presente documento describe los principios, obligaciones y procedimientos que rigen dicho programa, de conformidad con la normativa española aplicable al sector del juego y con los estándares internacionales en materia de prevención de delitos financieros.
El objeto de esta política es establecer de forma documentada cómo Casino Gran Canaria identifica, verifica y monitoriza a sus clientes, cómo evalúa y gestiona los riesgos de blanqueo de capitales asociados a su actividad y cuáles son las obligaciones que corresponden tanto al operador como a los usuarios registrados.
- Marco normativo
Casino Gran Canaria opera en el marco de la legislación española vigente en materia de juego y de prevención del blanqueo de capitales. La actividad del juego en España está regulada por la Ley 13/2011, de regulación del juego, y supervisada por la Dirección General de Ordenación del Juego (DGOJ). Las obligaciones en materia de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo se derivan de la normativa española de transposición de las directivas europeas aplicables en esta materia.
Los operadores de juego están clasificados como sujetos obligados a efectos de prevención del blanqueo de capitales, lo que implica la aplicación de medidas de diligencia debida, la monitorización de operaciones y la comunicación de operaciones sospechosas a las autoridades competentes.
- Evaluación de riesgos
Casino Gran Canaria aplica un enfoque basado en el riesgo (Risk-Based Approach) para la gestión de sus obligaciones AML/KYC. Este enfoque implica la identificación, evaluación y clasificación de los riesgos asociados a los distintos tipos de clientes, productos, canales de distribución y zonas geográficas.
A cada cliente se le asigna una puntuación de riesgo que tiene en cuenta, entre otros factores, el perfil del usuario, el volumen y la frecuencia de sus operaciones, el origen geográfico de los fondos y el tipo de actividad realizada. Esta puntuación se revisa periódicamente y puede actualizarse en función de cambios en el comportamiento del cliente o en el entorno regulatorio.
Los productos y servicios que presentan mayor exposición al riesgo de blanqueo de capitales reciben un tratamiento diferenciado, con controles adicionales y procedimientos de diligencia debida reforzada.
- Procedimientos de verificación de identidad (KYC)
4.1 Identificación y verificación de clientes
Antes de que un cliente pueda operar con plena funcionalidad en Casino Gran Canaria, se requiere la verificación de su identidad. Este proceso incluye la recopilación y comprobación de los siguientes datos e información:
- Nombre completo del titular de la cuenta
- Fecha de nacimiento, con verificación de mayoría de edad
- Documento de identidad oficial en vigor (documento nacional de identidad, pasaporte u otro documento equivalente reconocido)
- Domicilio habitual
- En los casos en que resulte aplicable, información adicional sobre la actividad profesional o económica del cliente
La verificación se realiza mediante la revisión de documentación aportada por el cliente. Casino Gran Canaria puede requerir documentación adicional en cualquier momento si lo considera necesario para el cumplimiento de las obligaciones de diligencia debida.
4.2 Diligencia debida reforzada
Para clientes clasificados como de alto riesgo, grandes apostadores o usuarios procedentes de jurisdicciones identificadas como de riesgo elevado por organismos internacionales como el GAFI (Grupo de Acción Financiera Internacional), Casino Gran Canaria aplica medidas de diligencia debida reforzada (Enhanced Due Diligence, EDD).
Estas medidas pueden incluir la solicitud de información sobre el origen de los fondos utilizados (Source of Funds) y sobre el origen del patrimonio del cliente (Source of Wealth), así como la realización de comprobaciones adicionales antes de autorizar determinadas operaciones.
Los clientes procedentes de países incluidos en listas de jurisdicciones de alto riesgo o sometidas a sanciones internacionales están sujetos de forma automática a este nivel de diligencia reforzada.
- Monitorización de operaciones
Casino Gran Canaria realiza una monitorización continua de las operaciones de sus clientes con el fin de detectar patrones o comportamientos que puedan ser indicativos de blanqueo de capitales u otras actividades ilícitas.
Entre los indicadores que pueden activar una revisión adicional se encuentran, entre otros:
- Operaciones de importe elevado o inusuales en relación con el perfil habitual del cliente
- Movimientos rápidos de fondos sin actividad de juego significativa
- Patrones de fraccionamiento de operaciones en importes menores para eludir umbrales de control
- Uso de múltiples cuentas vinculadas a un mismo dispositivo o titular
- Operaciones con origen en jurisdicciones de riesgo elevado
Los sistemas de monitorización utilizados por Casino Gran Canaria incorporan análisis automatizado de transacciones, con capacidad para asignar alertas en tiempo real cuando se detectan comportamientos que se desvían del perfil esperado del cliente.
- Comunicación de operaciones sospechosas
Cuando Casino Gran Canaria detecta una operación o conjunto de operaciones que presentan indicios de posible blanqueo de capitales o financiación del terrorismo, existe la obligación de comunicarlo a las autoridades competentes en los plazos y mediante los procedimientos establecidos por la normativa española vigente.
Esta obligación de comunicación se aplica con independencia de que la operación haya llegado a completarse o no. El personal de Casino Gran Canaria tiene prohibido informar al cliente afectado de que se ha procedido a dicha comunicación, en cumplimiento del deber de confidencialidad establecido por la normativa aplicable.
- Conservación de registros
Casino Gran Canaria conserva todos los registros de verificación de identidad y de operaciones de sus clientes durante un período mínimo de cinco años desde la finalización de la relación comercial o desde la fecha de la operación, de conformidad con los requisitos establecidos por la normativa de prevención del blanqueo de capitales.
Estos registros están disponibles para su revisión por parte de las autoridades competentes cuando así lo requieran en el ejercicio de sus funciones de supervisión o investigación.
- Responsable de cumplimiento
Casino Gran Canaria ha designado un responsable interno de cumplimiento en materia AML/KYC, encargado de supervisar la aplicación de esta política, gestionar las comunicaciones con las autoridades competentes, coordinar la formación del personal y garantizar la actualización periódica de los procedimientos en función de los cambios normativos y del entorno de riesgo.
- Formación del personal
El personal de Casino Gran Canaria con funciones relacionadas con la atención al cliente, la gestión de cuentas y el procesamiento de operaciones recibe formación periódica en materia de prevención del blanqueo de capitales y verificación de identidad. Esta formación incluye la identificación de patrones de comportamiento sospechoso, el conocimiento de los procedimientos internos de reporte y el cumplimiento de las obligaciones de confidencialidad.
- Revisión y actualización de la política
La presente política es revisada de forma periódica por Casino Gran Canaria para garantizar su adecuación a los cambios normativos, a las recomendaciones de los organismos reguladores y a la evolución del entorno de riesgo. Las modificaciones sustanciales serán comunicadas a los usuarios a través de los canales habituales de la plataforma.